法视频讯(通讯员 古丽排热扎提 何立琦)在日常生活中，一些看似便捷的“生财之道”，实则隐藏着巨大的法律风险。近日，新疆英吉沙县人民法院对一起非法经营案件作出判决，再次敲响警钟：利用POS机刷卡套现，绝非小事，而是严重的违法犯罪行为。
案情简介
2017年4月至2024年8月期间，萨某以贷款为由，将阿某、麦某等10人名下多张信用借用在自己手中保管，并通过自己在网上办理的2部无线终端POS机套刷资金，用于个人消费和偿还信用卡欠款。在此期间，萨某还帮助依某、妮某等6人办理名下信用卡延期还款。经查，萨某为自己并帮助他人非法套现共计593.4万余元。
法院审理
法院经审理认为，被告人萨某违反国家规定，使用无线终端POS机套刷资金用于个人消费和还信用卡等行为已构成非法经营罪，情节严重，依法应予以惩处。考虑到被告在庭审过程中认罪、悔罪态度良好，法院最终以非法经营罪判处萨某有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
法官说法
利用POS机刷卡套现，本质是非法从事资金支付结算业务。正常刷卡基于真实交易，套现则虚构交易让持卡人无实际消费就获现，绕开银行监管，严重破坏金融秩序。法官提示：POS机刷卡套现是违法犯罪行为，切勿因一时的利益诱惑而触犯法律。广大群众日常应树立正确金融消费观，合法用卡，若发现身边存在类似的违法套现行为，应及时举报，共护金融安全。 |
